Как бизнесу не потерять деньги: AI для мониторинга контрагентов

Сегодня бизнес сталкивается со сложным периодом в части управления рисками. Причины хорошо известны: экономическая непредсказуемость, новые критерии регулирования, санкционные списки, внезапные банкротства, искажения информации в прессе. Компания, не способная своевременно распознать риски в работе с контрагентами, может потерять деньги, репутацию и даже возможность вести бизнес. Ручной мониторинг контрагентов уже не работает, изменения происходят слишком быстро, часто носят сложный характер и накладываются на внутренние организационные проблемы. Требуются новые решения и новый подход.

 Проблема

 С компаниями работают сотни, если не тысячи контрагентов: заключаются новые контракты, меняются юридические адреса, оформляются банкротства, возникают судебные споры. В ручном режиме команде трудно своевременно отследить все негативные сигналы, которые могут повлиять на работу компании.

Обычное ПО анализирует лишь структурированные справочники, но ключевые риски чаще всего всплывают в прессе, на публичных форумах, в судебных решениях, в комментариях и даже в аффилированных связях, которые сложно «проиндексировать» привычными алгоритмами. 

Традиционные системы мониторинга устарели. Они не видят контекст, не распознают смысл, теряются среди потоков новостей, не умеют связывать разрозненные события и потому действуют, можно сказать, вслепую. 

Как работает система на базе LLM? 

В нашем решении впервые используется полноценная архитектура на основе больших языковых моделей (LLM) и технологий Retrieval-Augmented Generation (RAG) – это принципиально новый уровень интеллектуального анализа.

Комплексный сбор данных

Система интегрирована с десятками источников: официальными госреестрами, агрегаторами финансовых показателей, новостными порталами, социальными медиа, судебными архивами. Все события мгновенно «попадают» на анализ, формируя цифровое досье по каждому контрагенту.

Интеллектуальный семантический анализ

LLM «читает» и понимает текстовые документы от сухих пресс-релизов до эмоциональных новостных публикаций. Модель выявляет неявные негативные сигналы (банкротство, судебные споры, смену собственников, признаки фиктивности) и умеет отделять «шум» от ключевого риска.

Оценка риска с учетом отраслевого и индивидуального контекста

Система не просто смотрит на факт, она анализирует связи, последовательность событий, вероятность нарастания угрозы. Генерируется скоринговый индекс: красный («критический риск – стоп платеж»), желтый («требуется ручная проверка»), зеленый («работать можно свободно»). 

Автоматизация принятия решений

Вся аналитика доступна в виде удобного дашборда и структурированных отчётов. При обнаружении критического риска система автоматически может остановить транзакцию, отправить оповещение, инициировать внутренние регламентные проверки.

Интеграция с корпоративными системами

Решение готово к работе как в локальной инфраструктуре компании, так и в облаке, быстро встраивается в существующие бизнес-процессы, ERP, систему электронного документооборота.

Почему это стало возможно только с появлением LLM?

Раньше любые попытки автоматизировать мониторинг ограничивались жесткими шаблонами и структурными правилами поиска. LLM наконец научились: 

• эффективно работать с неструктурированными данными (новости, социальные медиа, судебные решения); 
• связывать разрозненные источники и «понимать» смысл событий; 
• работать в рамках так называемых reasoning frameworks – многошаговых агентских сценариев, когда система анализирует контрагента по цепочке: новости + суды + финансы + связи;
• запускать внешние API-инструменты – самостоятельно инициировать проверки и действия на основе контекстного анализа.

Это прорыв в индустрии: впервые бизнес получает живого «интеллектуального комплаенс-аналитика», который не устает, не ошибается от усталости и не зависим от ограничений человеческих ресурсов. 

 Итоги для клиента

• Снижение риска потерь от неблагонадежных контрагентов. 
• Уверенность в принятии решений. 
• Экономия времени и ресурсов риск-отдела. 
• Повышение репутации – показывая клиентам и партнерам прозрачность и контроль, вы укрепляете доверие. 
• Полная защищенность бизнеса в эпоху перемен, когда угрозы возникают быстрее, распространяются быстрее и требуют более оперативной реакции, чем когда-либо прежде.

Новый тип продукта нужен для: 

• любых организаций, для которых надежность и прозрачность партнёров критична;
• компаний с большим количеством поставщиков, подрядчиков и клиентов;
• отделов закупок, юристов, служб комплаенса, risk- и финансовых директоров.

Проект актуален для среднего и крупного бизнеса, а также для холдингов с филиальной сетью, где каждый ошибочный платёж – угроза потери миллионов рублей. Решение также идеально подходит для международного бизнеса, работающего с зарубежными юрлицами под риском санкций. В условиях, когда риски растут, инновации становятся необходимым инструментом в борьбе за стабильность и успех бизнеса. Мы готовы рассказать вам о нашем решении больше, если тема вас заинтересовала. Оставьте заявку на нашем сайте – и узнайте, какие задачи система на базе современных LLM может решить в вашей компании.